Новокиб

О банке: Новокиб

Архивная справка: исторические названия, услуги и показатели приведены на дату исходного материала.

Новокузнецкий коммерческий инновационный банк был учрежден в ноябре 1991 года в городе Новокузнецк Кемеровской области. В образовании уставного фонда банка участвовали строительно-монтажный трест «Кузнецкпромстромстрой», научно-производственная фирма «Контур», Нижневартовский коммерческий инновационный банк (см. «Книгу памяти»), ТОО «Дисконт» и ТОО «Триада-1». С октября 2004 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов. До недавнего времени акционерами банка выступали основатели угольного холдинга «Сибуглемет», в том числе Владимир Мельниченко (45,24% акций банка), Валентин Бухтояров (45,24%), Александр Щукин (9,16%)* и миноритарии (0,37%). В октябре и ноябре 2016 года по счету уставного капитала банка были отмечены внутримесячные обороты без изменения его величины, что должно было свидетельствовать об изменениях долей в структуре акционеров. В результате, согласно раскрываемой на сайте ЦБ информации, банк полностью перешел под контроль Александра Щукина, доля которого в капитале составляет на сегодняшний день 99,94%. Оставшаяся часть акций принадлежит миноритариям. В Кемеровской области Новокиб располагает двумя офисами: головным в Новокузнецке и дополнительным в Междуреченске. Среднесписочная численность персонала банка на 1 июля 2017 года составляла 56 человек (годом ранее — 49 человек). В регионе присутствия фининститут располагает пятью собственными банкоматами. Физическим лицам банк предлагает рублевые и валютные вклады, кредитование (потребительское, ипотечное и автокредитование), пластиковые карты систем «Золотая Корона» и «Мир» (в рамках зарплатных проектов), денежные переводы («Золотая Корона», Contact и Western Union), дистанционное банковское обслуживание (Faktura.ru), аренду депозитарных ячеек, оплату жилищно-коммунальных платежей и других услуг, обмен валюты. Услуги фининститута для юридических лиц включают в себя расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, корпоративные карты и зарплатные проекты, дистанционное обслуживание, выдачу банковских гарантий, конверсионные операции, инкассацию наличных денег. Фининститут имеет большой опыт по реализации зарплатных проектов на крупных предприятиях Новокузнецка, Междуреченска, Прокопьевска. Банк отмечает, что кредитует предприятия всех основных отраслей экономики, а его заемщиками являются компании и организации Кемеровской и Новосибирской отраслей, а также республики Алтай. Тем не менее, традиционно в отраслевой структуре кредитного портфеля, согласно данным МСФО, крупнейшим сегментом являются «прочие виды деятельности», занимавшие 38,0% на 30 июня 2017 года (38,9% годом ранее). На частных лиц приходилось 30,1% (27,2% годом ранее), на транспорт и связь — 14,7% (25,1% годом ранее), еще 9,3% составляет торговля (8,8%), 7,9% — обрабатывающие производства, годом ранее отсутствовавшие в отраслевой структуре кредитов. Общая доля кредитов связанным сторонам в портфеле, согласно отчетности, невысокая, однако увеличилась в несколько раз за первое полугодие 2017 года — с 2,1% на конец 2016 года до 8,4% на 30 июня 2017 года. В обязательствах доля связанных сторон едва превышает 2% от всех средств клиентов, хотя также увеличилась с конца 2016 года (0,9%). За первые девять месяцев 2017 года активы нетто кредитной организации увеличились в четыре раза — до 3,6 млрд рублей на 1 октября. При этом в целом за последние два года объем активов вырос в шесть раз. В 2017 году активный рост банка фондировался краткосрочными депозитами корпоративных клиентов. В активах почти вся привлекаемая ликвидность направлялась на депозиты в ЦБ. К отчетной дате ресурсная база банка была существенно сконцентрирована на средствах предприятий и организаций (85,9% от пассивов), сформированных на 84% депозитами сроком до 90 дней (16% — остатки на расчетных счетах). Зависимость от средств физических лиц совсем незначительная: на 1 октября частные вклады едва превышали 3% от пассивов. За девять месяцев 2017 года вклады физлиц сократились в объеме вдвое. Оставшаяся часть пассивов представлена собственным капиталом, чья достаточность находится на избыточном уровне. Обороты по счетам клиентской базы банка крайне волатильны, в течение первых девяти месяцев 2017 года внутримесячные обороты составляли от 2 млрд почти до 19,5 млрд рублей. В структуре активов нетто на 1 октября 2017 года 83,0% составляли выданные МБК, почти полностью представленные депозитами в ЦБ. Доля кредитного портфеля составляла 13%, на высоколиквидные активы (преимущественно остатки на корсчете в ЦБ и в кассе) приходилось 3,2%. С начала 2017 года кредитный портфель сократился на 16,0% за счет снижения объема корпоративных ссуд, которые на отчетную дату формировали в портфеле долю в 63,8% (на начало 2017 года — 73,4%). Розничный портфель за исследуемый период вырос на 14,4%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, с преобладанием кредитов на срок более одного года. Уровень просроченной задолженности на 1 октября 2017 года составил 3,9%, почти не изменившись с начала года. Уровень резервирования по портфелю немного увеличился, почти вдвое превосходит долю просрочки, составляя 7,6%. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на 148,5%, что является комфортным уровнем. Достаточно хорошее качество кредитов на балансе подтверждается высокой долей ссуд I и II категорий качества — 95,4% от всех кредитов на 1 октября 2017 года (88% годом ранее), при этом в составе кредитов юрлиц ссуды III-V категорий отсутствовали. Весь объем выданных на отчетную дату МБК представлен средствами на депозите в ЦБ. Банк регулярно использует данный инструмент для размещения свободной ликвидности. При этом если в первой половине 2017 года ежемесячный объем размещения в ЦБ не превышал 10 млрд рублей, то со второй половины обороты составляли 30—60 млрд рублей. Сам банк не привлекает ликвидности на денежном рынке. Объемы валютных операций минимальные. За первые девять месяцев 2017 года чистая прибыль банка составила 15,8 млн рублей — в полтора раза больше, чем за аналогичный период 2016 года, и чуть меньше, чем за весь 2016 год (16,6 млн рублей). Из шести зарегистрированных в Кемеровской области кредитных организаций на отчетную дату «Новокиб» занимает второе место по объему активов. При этом по данному показателю кредитная организация за последний год переместилась на три ступени вверх. По объему капитала, вкладов физлиц и кредитного портфеля банк занимает пятое место. Совет директоров: Виктория Чуднова (председатель), Иван Орлов, Ольга Мельниченко, Оксана Схоменко, Петр Бухтояров. Правление: Алена Разваляева (председатель), Оксана Гирш, Валентина Широбокова. *

Руководитель (архив)

Разваляева Алена Витальевна (по информации на 15.11.2017)

Сумма активов (архив)

3 588 747 тыс. рублей 319 место (Россия)