Эс-Би-Ай Банк (бывш. ЯР-Банк)

О банке: Эс-Би-Ай Банк (бывш. ЯР-Банк)

Архивная справка: исторические названия, услуги и показатели приведены на дату исходного материала.

Банк был зарегистрирован в 1994 году в виде товарищества с ограниченной ответственностью под наименованием «Обибанк» (Объединенный Инвестиционный Банк). Его учредителями выступили Агропромбанк, Мосбизнесбанк, Промстройбанк, Сбербанк, Токобанк, банк «Империал» и «Росгосстрах». В 2002 году банк был продан инвестиционно-финансовой компании «Метрополь»*. В августе 2005 года вошел в систему страхования вкладов. В 2010 году ИФК «Метрополь» и ее основной бенефициар Михаил Слипенчук (президент Федерации кёкусинкай карате-до России и Фонда развития боевых искусств) объявили о намерении найти иностранных инвесторов для вхождения в капитал банка. В середине 2010 года группа сообщила о достижении договоренности с японским финансовым холдингом SBI Holdings** о продаже 50% долей банка. Сделка была завершена в июне 2011 года. В январе 2013 года кредитная организация увеличила уставный капитал на 32% — до 1,2 млрд рублей, провела ребрендинг и сменила наименование на ООО «КБ «ЯР-Банк» (Японско-Российский Банк). В феврале 2018 года наименование банка было изменено на ООО «Эс-Би-Ай Банк». До лета 2017 года конечными бенефициарами банка выступали Михаил Слипенчук (50%, напрямую и через ООО «ИФК «Метрополь») и SBI Holdings, Inc (49,5%), а также Алексей Корнилов (0,5%). С августа 2017 года SBI Holdings, Inc. выступает единственным участником банка, владеющим 100% долей в его уставном капитале. В рамках новой стратегии банк планирует в течение пяти лет привлечь более 300 тыс. новых розничных клиентов, в первую очередь опираясь на предоставление услуг онлайн. Одним из основных направлений деятельности банка станет корпоративный бизнес с акцентом на малые и средние предприятия, а также финансирование российско-японских проектов в этом сегменте. Головной офис кредитного учреждения расположен в Москве. Среднесписочная численность персонала на 30 июня 2017 года — 141 человек (на конец 2016 года — 132 человека). Клиенты имеют возможность без комиссии снимать средства с банковских карт во всех банкоматах мира, а также вносить средства в банкоматах партнеров — Московского Кредитного Банка, ВТБ, Почта Банка. В различные периоды в число крупных клиентов банка входили ОАО «Запсибгазпром», ОАО «Новгородоблэнергосбыт», ОАО «Нутринвестхолдинг», ОАО «Ишимский машиностроительный завод». Физическим лицам банк предоставляет стандартный набор услуг и продуктов, включающий в себя линейку вкладов, интернет-банкинг, платежи, денежные переводы по системе Western Union, private banking. В 2011 году был запущен проект дистанционного банковского обслуживания, в рамках которого на текущий момент клиентам доступны кредитные и дебетовые карты, дистанционное открытие вкладов, оплата услуг более чем 3 тыс. провайдеров (мобильная связь, Интернет, ЖКУ, телевидение), денежные переводы как внутри Эс-Би-Ай Банка, так и в другие банки. Корпоративным клиентам доступно расчетно-кассовое обслуживание, кредитование и банковские гарантии, депозитные продукты, зарплатные проекты, эквайринг, банковские векселя и др. Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 13,7% (или 694,4 млн рублей), составив 5,8 млрд рублей на 01.03.2018. Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств юридических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема высоколиквидных активов и совокупного кредитного портфеля. Структура пассивов кредитной организации удовлетворительно диверсифицирована по источникам привлечения и отличается повышенной зависимостью от средств юридических лиц, доля которых на отчетную дату составила 34,5% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения: • доля привлеченных средств физических лиц в пассивах сократилась c 21,1% до 13,7%, при этом их номинальный объем сократился на 281 млн рублей;• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 19,2% до 34,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 1 млрд рублей;• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков;• на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг. Объем собственных средств кредитной организации на 01.03.2018 составил 1,3 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 5,6% (или 74,8 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 21,7% и 78,3% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 36,14% (при минимуме в 8%). Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 43,4% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.03.2018 составляют 84,8% и 15,2% соответственно. За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения: • доля совокупного кредитного портфеля увеличилась c 39,4% до 43,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 506,2 млн рублей;• доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 1,7% до 1,5%, при этом их номинальный объем сократился на 1,3 млн рублей;• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 39,6% до 39,9%, при этом их номинальный объем увеличился на 293,5 млн рублей;• доля высоколиквидных активов увеличилась c 6,2% до 14,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 517 млн рублей;• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в основные средства минимальна (менее 1%);• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в прочие активы минимальна (менее 1%). На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 2,5 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 506,2 млн рублей (или 25,3%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 87,8%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 94,2%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 35,9% до 9,8%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 93,3%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 2,7 млрд рублей (108,3% от величины кредитного портфеля). На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.03.2018 составляет 2,3 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет слабую активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 5,5 млрд рублей. В апреле — июле 2017 года банк более 60 раз нарушал норматив текущей ликвидности Н3, при этом на отчетные даты значение норматива восстанавливалось до требуемых значений. Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила убыток в размере 1,8 млрд рублей. По итогам двух месяцев 2018 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 74,3 млн рублей. Совет директоров: Хатао Кацуми (председатель), Фуджии Юсукэ, Курибаяси Такэси. Правление: Андрей Карякин (председатель), Марианна Киселева, Денис Музычкин, Татьяна Шамшорик, Михаил Мирошниченко.

Руководитель (архив)

Карякин Андрей Дмитриевич (по информации на 18.04.2018)

Сумма активов (архив)

5 448 898 тыс. рублей 276 место (Россия)