Алма Банк

О банке: Алма Банк

Архивная справка: исторические названия, услуги и показатели приведены на дату исходного материала.

Банк образован в 1990 году на базе Тимирязевского отделения Жилсоцбанка СССР крупными районными предприятиями и организациями Москвы. Банк был учрежден в форме паевого коммерческого банка, а затем в 1993 году преобразован в акционерно-коммерческий банк. В июне 2016 года сменил наименование с АО «КБ «Первый инвестиционный» на действующее АО «Алма Банк». С февраля 2005 года банк является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц. До недавнего времени конечными бенефициарами выступали бывший председатель правления банка Галина Алешечкина и ее дочь Вера Харченко (19,73%), Михаил Гостев (13,44%), Ольга Щеглова (11,18%), Алексей Сергеев (9,50%), Татьяна Самойлова (8,38%), Сергей Савельев (5,26%), Дмитрий Рыжонкин (4,83%), Евгения Шпигель (4,34%), Владимир Попов (3,51%), Елена Маркова (3,48%), Ольга Матвеева (3,06%) и миноритарии (13,29%). Однако в марте 2016 года в структуре акционеров произошли серьезные изменения. На текущий момент основными бенефициарами банка выступает группа физических лиц, преимущественно граждан Республики Казахстан: Маулен Намазбеков (9,96%), Олжан Асылбеков, Евгения Ли, Алмас Китапбаев (по 9,95%), Азамат Алсейтов, Есен Нурлыбаев (по 9,90%), председатель правления банка и член совета директоров Мирлан Ташметов (9,83%), Руслан Батурбаев (9,44%), а также граждане РФ Азамат Кутлугильдин (9,88%), Николай Юрченко, Абдулмажид Маграмов, Аскер Полад-заде (по 1,63%). ООО «Корпорация Главмосстрой» владеет 1,65% акций банка, акционеры-миноритарии — 4,27%. Физическим и юридическим лицам (компании, зарегистрированные на Кипре), доля каждого из которых не превышает 1% акций, в совокупности принадлежит 0,43%. Сеть банка представлена головным офисом и семью территориальными отделениями. Все подразделения расположены в Москве. На текущий момент сеть собственных банкоматов представлена четырьмя устройствами, при этом клиентам доступна сеть устройств банка-партнера ПАО «Уралсиб». На 1 октября 2016 года списочная численность персонала составляла 240 человек. Частным лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, потребительское кредитование (обеспечением могут выступать автотранспортные средства, недвижимость и поручительства), линейку вкладов, индивидуальные сейфовые ячейки, прием коммунальных и иных платежей, денежные переводы («Золотая Корона», Western Union и Contact), интернет-банк «Алма Онлайн», а также выпуск и обслуживание пластиковых карт MasterСard. Юридическим лицам доступны депозиты, кредитование (в том числе кредитование малого и среднего бизнеса), РКО, зарплатные проекты для предпринимателей, корпоративные карты, эквайринг, инкассация денежных средств, дистанционное банковское обслуживание «Банк-Клиент», банковские гарантии, обслуживание внешнеэкономической деятельности клиентов, проведение операций с иностранной валютой и на фондовом рынке и пр. Клиентами банка являются такие компании, как ООО «Сонекс», ЗАО «Медведково», ООО «Роско», ООО «Соверемнные плазменные технологии», ЗАО «ПКФ «Промет-сплав», ООО «НПО Агрохимсоюз», ООО «Биотэк». Наряду с вышеуказанными операциями банк осуществляет инвестиционные операции — данный сегмент деятельности банка включает в себя торговые операции с финансовыми активами. За период с начала 2016 года активы нетто фининститута продемонстрировали умеренный прирост на 458,2 млн рублей, или 16,8%, составив на 1 марта 2017 года 3,2 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужило увеличение остатков средств на счетах корпоративных клиентов (+555,4 млн рублей) и собственного капитала (+466,3 млн рублей). При этом наблюдается отток вкладов физических лиц (-122,4 млн рублей). В активной части баланса отмечается прирост кредитного портфеля (+826,1 млн рублей), вложений в основные средства и нематериальные активы (+425,5 млн рублей), а также вложений в портфель облигаций (+150,2 млн рублей). В то же время фининститут существенно снизил объем высоколиквидных активов (-649 млн рублей) и практически полностью сократил портфель ликвидности, размещенной на рынке МБК (-298,6 млн рублей, или 99,1%). Значительная часть пассивов представлена средствами корпоративных клиентов (61,9%), преимущественно остатками на расчетных счетах. Объем средств за рассматриваемый период увеличился на 39,1%, достигнув значения в 2 млрд рублей на 1 марта 2017 года. Значительную долю формируют также собственные средства (капитал) — 34,2%. Объем капитала с начала 2016 года увеличился на 74,4% за счет субординированного депозита, привлеченного в июле 2016 года, на сумму 500 млн рублей, сроком на десять, под 0,5% годовых. Стоит отметить, что чуть более 45% капитала банка (по форме 123) сформировано субординированным депозитом, еще 31,7% представлено нераспределенной прибылью прошлых лет, в то время как на уставный капитал приходится лишь 2,3% собственных средств. Достаточность капитала в соответствии с нормативом Н1.0 находится на избыточном уровне — 28,45% при минимуме в 8%. Умеренная доля в структуре обязательств приходится на вклады физических лиц (18,4%), которые практически полностью представлены депозитами срочностью от одного года до трех лет (93%). Клиентская база кредитного учреждения небольшая, активность умеренная, обороты по счетам клиентов в среднем составляют 5,1 млрд рублей ежемесячно. Отраслевая структура клиентской базы фининститута в основном представлена сегментами оптовой и розничной торговли, операциями с недвижимым имуществом, строительства и обрабатывающих производств. Существенную долю в составе активов формирует кредитный портфель (65,5%), еще 17,3% приходится на вложения в основные средства и нематериальные активы, 10,6% составляют высоколиквидные активы, 5,6% — вложения в портфель ценных бумаг (акции, облигации — преимущественно облигации федерального займа). Кредитный портфель с начала 2016 года показал значительный прирост (+65,3%, или 826,1 млн рублей), составив на 1 марта 2017 года 2,1 млрд рублей. Значительный рост пришелся на корпоративный портфель, объем которого увеличился на 722,5 млн рублей, или 57,4%. Его доля в общем объеме кредитного портфеля на отчетную дату составила 94,8%. Стоит отметить, что в корпоративном кредитном портфеле заметно выросла просроченная задолженность (+47,1%), однако доля просрочки в целом по портфелю сократилась на 11,3% и на 1 марта 2017 года составила 10,5%. Уровень резервирования умеренный — 8,7% (на начало 2016 года — 13,1%). Портфель ссуд обеспечен залогом имущества на 211,9%. Согласно данным отчетности по МСФО, основная доля кредитов приходится на следующие отрасли торговли (49%) и операций с недвижимым имуществом (32%). Около 93% кредитов юридическим лицам приходится на предприятия малого и среднего бизнеса. Кредитный портфель обладает значительной концентрацией кредитного риска на крупных клиентах: на восемь из них приходится 52% выданных банком ссуд до вычета резерва под обесценение. Высоколиквидные активы за отчетный период значительно сократились в объеме (-65,7%) и на 1 марта 2017 года составили 338,5 млн рублей. Основной причиной сокращения стало уменьшение остатков на ностро-счетах (-67,2%). Половина объема высоколиквидных активов представлена остатками на счетах ностро, преимущественно в российских банках. Оставшаяся часть распределена между корсчетом в ЦБ РФ и наличностью в кассе и банкоматах. Банк демонстрирует высокую активность на рынке МБК, традиционно выступая в роли нетто-кредитора. Практически весь объем средств размещается на депозите в ЦБ РФ. Обороты по конверсионным операциям на рынке Forex в феврале 2017 года составили более 2,8 млрд рублей. Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банк понес убыток в размере 65,6 млн рублей (по итогам 2015 года получил прибыль в размере 39,2 млн рублей). За два месяца 2017 года убыток банка составил 28,9 млн рублей. Основными причинами отрицательного финансового результата в 2016 году стали возросшие расходы на резервирование кредитного портфеля, а также сокращение процентных доходов от кредитования клиентов и высокий уровень операционных расходов. Совет директоров: Камран Асим оглы Улуханов (председатель), Мирлан Ташметов, Заки Раймонд Андерсон, Олег Добронравов, Ирина Давиденко. Правление: Владимир Бужеря (председатель), Алия Мамбетжанова, Нина Манаева (и. о. главного бухгалтера), Денис Малыхин.

Руководитель (архив)

Бужеря Владимир Геннадьевич (по информации на 12.07.2017)

Сумма активов (архив)

2 168 229 тыс. рублей 387 место (Россия)