АйСиБиСи Банк

О банке: АйСиБиСи Банк

Архивная справка: исторические названия, услуги и показатели приведены на дату исходного материала.

Банк был зарегистрирован в августе 2007 года в Москве как дочерняя структура со стопроцентным иностранным капиталом под наименованием ЗАО «Акционерный коммерческий банк «Торгово-промышленный банк Китая» (Москва)». Единственным учредителем выступил крупнейший коммерческий банк КНР и один из крупнейших в мире — Industrial and Commercial Bank of China Limited — ICBC* (АО «Торгово-промышленный банк Китая Лимитед»). Основная цель создания российского ТПБК — предоставление качественных банковских услуг китайским компаниям, работающим в РФ, и отечественным компаниям, заинтересованным в деловом взаимодействии с КНР. В сентябре 2015 года банк был переименован в АО «АйСиБиСи Банк». С ноября 2016 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов физических лиц. В настоящее время Industrial and Commercial Bank of China остается владельцем 100% акций московского АйСиБиСи Банка. Ключевым бенефициаром самого ICBC является правительство КНР, контроль осуществляется через Министерство финансов страны и государственную инвесткомпанию Central Huijin Investment Ltd. Всего китайскому правительству подконтрольно 69,31% банка, остальные 30,69% акций находятся в свободном обращении. Помимо головного офиса, расположенного в Москве, банк представлен одним филиалом в Санкт-Петербурге и одним дополнительным офисом в Красногорске Московской области. Выпуском банковских карт фининститут не занимается, сеть банкоматов и терминалов не развита. Среднесписочная численность сотрудников кредитной организации в 2016 году составляла 118 человек. Общее же число сотрудников по состоянию на 31 декабря 2016 года составило 126 человек. Фактически банк занимается обслуживанием экспортно-импортных операций с Китаем (российско-китайской торговли), инвестиционными проектами с участием китайского бизнеса. Услуги ориентированы в первую очередь на корпоративных клиентов. Банк является крупным оператором по расчетам в юанях. Преимущество банка — знание банковской специфики рынка Китая. В число услуг входят торговое финансирование (аккредитивы, гарантии), дистанционное обслуживание предприятий, экспортное финансирование на цели приобретения китайских товаров и оборудования (в том числе совместно с китайским экспортным агентством Sinosure), проектное финансирование, организация синдицированного кредитования и т. д. Услуги для физлиц ограничены в основном потребностями граждан Китая, работающих и обучающихся в РФ (в том числе это различные виды денежных переводов). Ядро клиентской базы банка формируют многочисленные российские и китайские компании, обслуживающие товарооборот между двумя странами.

Руководитель (архив)

Ли Вэньцун (по информации на 08.09.2017)

Сумма активов (архив)

кредитной организации с начала 2017 года показали несущественное увеличение (менее 1%) и на 1 августа составили 50,6 млрд рублей. В пассивной части баланса почти в два раза вырос объем собственных средств банка. При этом отрицательную динамику продемонстрировали остатки на лоро-счетах (-5,6 млрд рублей), кредиты, привлеченные на рынке МБК (-2,2 млрд рублей), а также средства на расчетных счетах и депозитах юридических лиц (-1,2 млрд рублей). В активах значительный рост пришелся на высоколиквидные активы (+5,7 млрд рублей), кредитный портфель (+3 млрд рублей), вложения в ценные бумаги (+1,9 млрд рублей), в меньшей степени увеличился объем основных средств и нематериальных активов (+33,3 млн рублей). При этом за анализируемый период банк значительно сократил объем предоставленных на рынке МБК кредитов (-8,6 млрд рублей) и вложений в прочие активы (-1,6 млрд рублей). Основу ресурсной базы банка формируют средства корпоративных клиентов, привлеченные в срочные депозиты (преимущественно) и на счета до востребования (46%). С начала текущего года их объем сократился на 4,9% и на отчетную дату составил 23,3 млрд рублей. Заметную долю также формируют собственные средства (32%), в состав которых входит субординированный заем на сумму 50 млн долларов США, полученный от материнского банка, со сроком погашения 30 октября 2023 года, под 2,73% годовых. Около 13,4% пассивов нетто приходится на портфель привлеченных МБК, преимущественно от иностранных банков, 9,8% составляют остатки на лоро-счетах российских и зарубежных банков. Клиентская база кредитного учреждения большая, в основном представлена сегментами торговли, строительства и связи. Платежная динамика высокая, обороты внутри месяца составляют 160—249 млрд рублей. Банк не привлекает срочных вкладов физических лиц. В составе активов 30,7% приходится на высоколиквидные активы, еще 27% составляет портфель выданных МБК, 18,6% формируют прочие активы (в основном представлены вложениями в приобретенные права требования и требованиями по факторингу), 16,4% активов нетто занимает совокупный кредитный портфель, 7,1% — вложения в портфель облигаций банков-нерезидентов и облигаций федерального займа. Высоколиквидные активы — 15,5 млрд рублей, за рассмотренный период показали резкое увеличение — на 58,2%. Основной причиной послужил рост остатков средств на корсчетах ностро (главным образом в иностранных банках) в 1,5 раза. На отчетную дату активы высокой ликвидности на 65,1% сформированы средствами на ностро-счетах в российских и зарубежных банках (преимущественно), еще 29,2% приходится на корсчет в ЦБ РФ. Обороты по корсчетам ностро демонстрируют высокую динамику и находятся в пределах 218—409 млрд рублей ежемесячно. Кредитный портфель, полностью представленный займами юрлиц, с начала 2017 года увеличился на 56,8% и на 1 августа 2017 года составил 8,3 млрд рублей. Просрочка в целом по портфелю отсутствует, уровень резервирования низкий (2,9% портфеля). Портфель долгосрочный: около 94,9% от общего объема составляют кредиты на срок более года. Обеспеченность кредитов залоговым имуществом находится на уровне 20,9% кредитного портфеля. Согласно отчетности по МСФО за 2016 год, структура клиентов корпоративного кредитного портфеля на 62,5% представлена компаниями промышленности и на 34,3% — сектором финансов и инвестиций. Банк регулярно использует дополнительную ликвидность, предоставляемую материнской организацией. На рынке межбанковских кредитов, как правило, размещает средства в умеренных объемах. Около 46,7% всех МБК размещаются на короткие сроки в российских банках. Объем размещения на 1 августа 2017 года составил 13,7 млрд рублей. Также кредитная организация в заметных объемах проводит конверсионные операции, обороты по валютным операциям составляют 224—377 млрд рублей ежемесячно. По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 1,3 млрд рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2015 год — 1,3 млрд рублей). За семь месяцев 2017 года прибыль составила 554,9 млн рублей. Совет директоров: Цуй Лян (председатель), Ван Инь, Тао Мэй, У Миньминь, Ли Вэньцун. Правление: Ли Вэньцун (председатель, президент), Лан Вэйцзе, Игорь Титлин, Наталья Кузьмина (главный бухгалтер).